Wat zijn enkele Verschillende Soorten van Check Fraude?

Check fraude is een illegale misdaad die kan plaatsvinden in een aantal verschillende manieren. Sommige van de regelingen die in aanmerking komen als controle fraude zijn zeer eenvoudig, terwijl anderen zijn veel complexer. Hier zijn een paar voorbeelden van de verschillende soorten fraude te controleren en hoe ze werken.

Een van de meest voorkomende vormen van fraude te controleren maakt gebruik van een techniek die bekend staat als controle wassen te wijzigen het nominale bedrag van de cheque. Als voorbeeld, een rekeninghouder schrijft een controle uit op het bedrag van een duizend Amerikaanse dollars (USD) De ontvanger van de cheque maakt gebruik van technieken om de controle zo te wijzigen dat het te betalen bedrag wordt tienduizend dollar. Omdat de controle een identificeerbare oorspronkelijke besluit van de rekeninghouder, en de machtiging van handtekening wordt uiteraard geldig, zouden banken hebben geen reden om een probleem met de verdachte te controleren. Ervan uitgaande dat de account is voldoende middelen aan de gewijzigde duidelijk controleren, kan de ontvanger vervolgens het geld en lopen. De ongelukkige rekeninghouder niet bewust geworden van de fraude pas na het feit.

Een van de meest voorkomende vormen van fraude te controleren impliceert mail diefstal. In dit scenario, dieven onderscheppen geldig controles uitgegeven door een vennootschap aan een leverancier. De nominale waarde van de controle is intact gelaten, maar de ontvanger informatie wordt gewijzigd, zodat de dief naar de incheckbalie op een rekening voor de ontvangst van het geld set neer te leggen. Dit type van aanpak kan het langer duren om aan het licht komen, omdat het bedrijf niet kan niets, maar controleren aantallen en bedragen controleren vóór het begin van een maandelijkse rekening verzoening. Tegen die tijd heeft de dief ingetrokken de fondsen, en sloot de ontvangende rekening.

Een variant van dit soort fraude te controleren op geldige controles te stelen en ze gebruiken om vals controles die kunnen worden opgesteld voor elk bedrag te creëren. Gesmede controles goed voor een enorme hoeveelheid controleren fraude vandaag. Dit soort operaties vereist een snelle ommekeer, als een bedrijf een controle de goedkeuring van de zakelijke rekening bij een controle getal dat uit de sequentie of heeft een nominale waarde die niet verantwoord kunnen opmerken.

Een laatste voorbeeld van het soort controle fraude is ouderwets controleren vliegeren. In dit scenario is er geen dief die steelt controles of verandert ze. In plaats daarvan zal een individueel instellen van twee verschillende rekeningen te controleren. Een controle is geschreven op een rekening en gestort in het tweede account, om andere controles die werden geschreven op de tweede rekening te dekken. De volgende dag, is een controle geschreven op de tweede rekening en gestort in het eerste account. Dit is ter dekking van de initiële kited controleren dat eerder werd gestort in de tweede met de dag voordien.

De reden is dat het proces kan worden gehouden tot een salaris of een andere bron van fondsen komt door en maakt het vliegeren van de controles overbodig. Veel eerlijke mensen zijn zich niet bewust dat deze activiteit is in feite fraude, simpelweg omdat hun bedoeling is om alle controles uiteindelijk goed te maken. Helaas heeft dat niet altijd gebeurt. Bewijs van controle vliegeren kan leiden tot juridische gevolgen en kosten die zullen niets doen om de financiële toestand van het individu, dus dit proces dient te worden vermeden ten koste van alles te verbeteren.

Een belangrijk middel van het vermijden van alle vormen van fraude te controleren is goed gebruik te maken van de diensten te controleren bescherming. Uw lokale bank in staat zal zijn om u te helpen evalueren van uw huidige praktijken en suggereren verschillende tools die u zullen helpen beschermen tegen zowat alle vormen van fraude te controleren. In veel gevallen zijn deze diensten gratis beschikbaar, terwijl anderen een kleine vergoeding kan eisen.